Oltre alla stabilità, gli assicuratori più grandi offrono una maggiore varietà di alternative di copertura rispetto a quelle che potresti scoprire con un tipico assicuratore più piccolo. Ma differiscono in termini di costi, livello di servizio e numerosi altri fattori. Esamina l'elenco dei 10 migliori fornitori di assicurazioni automobilistiche negli Stati Uniti e cosa distingue ciascuno di essi per scegliere quale è l'opzione migliore per te.
Compagnie di assicurazione auto negli Stati Uniti – Elenco delle migliori compagnie di assicurazione auto negli Stati Uniti
C'è una forte possibilità che tu sia almeno a conoscenza dei 10 principali fornitori di assicurazioni automobilistiche negli Stati Uniti, che rappresentano il 76% del mercato. Aziende leader nel mercato, come State Farm, Geico, Progressive, Allstate e USAA, sono responsabili di questi fornitori di assicurazioni per veicoli. Ecco una recensione dettagliata delle migliori compagnie di assicurazione auto negli Stati Uniti.
State Farm
Con il 15.9% di tutti i piani auto venduti nel paese, State Farm è il più grande fornitore di assicurazioni auto. Studi condotti in tutto il settore e numerose valutazioni favorevoli supportano l'invidiabile reputazione dell'azienda per la fornitura di un eccellente servizio clienti. Nonostante fornisca servizi agli automobilisti in tutti i 50 stati, State Farm non offre più nuove assicurazioni nel Rhode Island o nel Massachusetts.
Polizze assicurative auto standard come responsabilità civile e assicurazione completa sono disponibili presso State Farm. L'azienda offre anche servizi aggiuntivi come l'assicurazione per il rideshare, il rimborso dell'auto a noleggio e l'assistenza stradale. Drive Safe & SaveTM è un programma di risparmio basato sull'utilizzo che State Farm mette a disposizione degli assicurati. Questa applicazione tiene traccia delle accelerazioni rapide, delle frenate brusche, degli orari del giorno e dell'eccesso di velocità per calcolare le tariffe tramite un'app mobile.
progressivo
Con il 13.7% di tutti i piani assicurativi acquistati, Progressive è al terzo posto nel paese tra i fornitori di assicurazioni auto. Può adempiere ai propri impegni assicurativi grazie al suo eccezionale rating BBB e al miglior punteggio di solidità finanziaria AM. Progressive ha ricevuto il punteggio più basso tra i primi cinque fornitori di assicurazioni automobilistiche nello studio JD Power 2022 US Auto Claims Satisfaction StudySM.
Progressive offre un'ampia gamma di alternative agli assicurati, che vanno dalle forme di protezione di base come l'assicurazione contro le collisioni a componenti aggiuntivi come il rimborso del prestito/leasing e un conto di risparmio deducibile. Progressive, come altri assicuratori affidabili, ha un programma chiamato Snapshot® che monitora e premia i comportamenti di guida sicuri con ulteriori sconti sull'assicurazione auto.
Geico
Secondo la NAIC, Geico è il secondo fornitore di assicurazioni auto negli Stati Uniti, vendendo il 14.3% di tutti i premi di assicurazione auto. Geico si è affermata come un'opzione affidabile e ragionevole per l'assicurazione auto, ottenendo un buon rating di solidità finanziaria AM Best e un punteggio di soddisfazione dei sinistri leggermente superiore alla media.
Le forme tipiche di assicurazione auto sono disponibili presso Geico, insieme ad extra come assistenza stradale, rimborso per veicoli a noleggio e assicurazione per guasti meccanici. La maggior parte degli stati fornisce il programma assicurativo basato sull'utilizzo DriveEasy di Geico, che incoraggia pratiche di guida sicure monitorando le abitudini e offrendo risparmi se necessario.
Allstate
Con una quota di mercato del 10.4% tra i primi cinque assicuratori automobilistici, Allstate si colloca al quarto posto. Presenta numerose opzioni di copertura assicurativa e un elevato rating JD Power per la soddisfazione dei sinistri. Ogni polizza Allstate include anche una garanzia di soddisfazione dei sinistri che paga fino a sei mesi di pagamenti del premio se i clienti sono insoddisfatti della gestione da parte della società dei loro sinistri assicurativi.
Insieme a coperture aggiuntive come la sostituzione di un'auto nuova, il condono degli incidenti e la protezione patrimoniale garantita, spesso nota come assicurazione gap, Allstate offre le sei forme comuni di assicurazione auto.
Drivewise® e Milewise® sono due pacchetti assicurativi basati sull'utilizzo unici offerti da Allstate. Attraverso un'app per smartphone, Drivewise monitora i tuoi schemi di guida e offre risparmi in cambio di una guida sicura.
Liberty Mutual
Il sesto fornitore di assicurazioni auto negli Stati Uniti è Liberty Mutual. Fornisce risparmi sull'assicurazione del veicolo per le famiglie con conducenti giovani, inclusi bravi studenti, studenti fuori scuola e multi-auto. Inoltre, l'altro programma telematico RightTrack® di Liberty Mutual offre riduzioni aggiuntive fino al 30% agli autisti in cambio di pratiche di guida sicure.
Per ricevere un prezzo basato sulla tua storia di guida e sui requisiti assicurativi, devi contattare Liberty Mutual. Con questo fornitore, il nostro team non è stato in grado di ottenere la media nazionale per le polizze a copertura minima e totale.
USAA
Con una quota di mercato del 6%, USAA è il sesto fornitore di assicurazioni auto. È rinomato per offrire assicurazioni auto a prezzi accessibili, avere un punteggio elevato per la stabilità finanziaria e ottenere risultati eccezionalmente buoni nei sondaggi sui consumatori di JD Power. Tuttavia, solo le truppe in servizio attivo, i veterani e le loro famiglie hanno diritto all'assicurazione auto USAA.
Oltre a componenti aggiuntivi più specializzati, USAA offre opzioni di copertura assicurativa auto di base. Con USAA, puoi ottenere un'assicurazione per il rideshare, un aiuto per la sostituzione dell'auto, un perdono per incidenti e persino un'assicurazione per un'auto d'epoca. Inoltre, fornisce ai clienti un software assicurativo telematico chiamato SafePilotTM che offre riduzioni fino al 30% in base al comportamento di guida.
Assicurazione degli agricoltori
Farmers Insurance, il settimo assicuratore automobilistico più grande negli Stati Uniti, offre piani extra distintivi come l'assicurazione per il rideshare, l'assicurazione per l'ombrello personale, la copertura in caso di perdita d'uso e la copertura personalizzata delle attrezzature. Inoltre, Farmers ha un'app chiamata Signal® che, a seconda dei tuoi schemi di guida, può ridurre o aumentare i costi assicurativi.
I piani di assicurazione auto a copertura minima degli agricoltori costano, in media, 881 dollari all'anno, mentre i piani a copertura completa costano, in media, 2,140 dollari. I premi medi per polizze assicurative auto comparabili sono molto più alti di entrambi i premi medi addebitati da Farmers Insurance.
American Family Insurance
L'ottava compagnia di assicurazioni automobilistiche negli Stati Uniti, American Family Insurance, offre una varietà di sconti, compresi quelli per giovani volontari, basso chilometraggio, generazionali, early bird e clienti con più veicoli. Fornisce inoltre alcune polizze assicurative non standard, come la copertura per morte accidentale e smembramento, assicurazione per gap e rimborso dell'auto a noleggio.
Il premio medio di American Family Insurance per la copertura minima è di $ 685 all'anno, mentre la media per la copertura completa è di $ 1,537 all'anno. Il costo normale di una polizza assicurativa a copertura totale della American Family è significativamente inferiore alla media nazionale.
Nationwide
A livello nazionale, che si colloca come l'ottavo fornitore di assicurazioni auto, offre ai consumatori tutte le opzioni comuni di copertura auto. Inoltre, offre sconti per avere numerose assicurazioni, evitare incidenti e guidare in sicurezza o essere un bravo studente. Inoltre, fornisce prodotti assicurativi rispettivamente basati sull'utilizzo e sul pagamento per miglio, noti come SmartRide® e SmartMiles®.
Con Nationwide, una polizza assicurativa auto con copertura minima costa $ 613 all'anno, mentre la copertura completa costa $ 1,281 all'anno. Sia la copertura media minima che quella totale per l'assicurazione auto sono meno costose delle tariffe nazionali.
Viaggiatori
Travellers, il decimo fornitore di assicurazioni auto, si è guadagnato il titolo di "Azienda con il maggior numero di opzioni di copertura" dal nostro personale. Fornisce coperture opzionali come la copertura denominata per il non proprietario, il condono degli incidenti e l'assicurazione per il gap di prestito/locazione. Travellers offre agli autisti un programma di risparmio telematico chiamato IntelliDrive®, proprio come fanno molti altri assicuratori affidabili.
L'assicurazione a copertura minima dei viaggiatori costa in genere $ 730 all'anno, mentre le polizze a copertura completa costano in media $ 1,669 all'anno. Sebbene la copertura minima richiesta dai viaggiatori sia più costosa rispetto allo standard del settore, una polizza di copertura completa è leggermente meno costosa.
Le tue esigenze assicurative varieranno in base a una serie di variabili. Gli standard statali sono uno dei predittori più cruciali della quantità di copertura di cui potresti aver bisogno. Nella maggior parte degli stati vige una legislazione che impone ai conducenti di ottenere un certo livello di assicurazione di responsabilità civile. Anche altri tipi di assicurazione, come la protezione degli automobilisti non assicurati o la protezione contro gli infortuni personali (PIP), sono obbligatori da alcune giurisdizioni per i conducenti.
Con componenti aggiuntivi di copertura e programmi assicurativi telematici di prim'ordine, numerose importanti compagnie di assicurazione automobilistica in tutta la nazione offrono agli assicurati possibilità affidabili e finanziariamente sicure. Ti suggeriamo di confrontare i preventivi dell'assicurazione auto per ottenere la migliore copertura per le tue esigenze perché differiscono in modo significativo per prezzo, soddisfazione del cliente e sconti disponibili.
