Il termine “tesoreria” è spesso associato a enti governativi, come il Tesoro degli Stati Uniti o la tesoreria di un club di hobby. Eppure, sempre più spesso, le aziende stanno costruendo le proprie casse nella speranza di gestire in modo più efficiente ed efficace il proprio denaro.
Le tesorerie aziendali stanno diventando sempre più popolari: ma la tua organizzazione ne ha bisogno? Continua a leggere per scoprire tutto ciò che devi sapere sui dipartimenti di tesoreria aziendale, i loro strumenti e i loro vantaggi.
Cosa fa il Dipartimento del Tesoro?
A tesoreria aziendale è un dipartimento poliedrico che mantiene molte responsabilità, ma l'obiettivo principale del dipartimento di tesoreria è gestire le risorse finanziarie di un'azienda per garantire che l'organizzazione possa raggiungere i propri obiettivi aziendali. Alcune funzioni attribuite alla tesoreria aziendale includono:
Gestione della liquidità
Il Ministero del Tesoro ha il compito di monitorare la liquidità di un’organizzazione in modo che i leader aziendali abbiano abbastanza liquidità disponibile per coprire le spese quotidiane e i progetti imminenti.
Per raggiungere questo obiettivo, il dipartimento del Tesoro deve essere a conoscenza di tutti i flussi di cassa in entrata e di tutti i contanti in uscita, e il Tesoro deve essere attivo nell’applicare tecniche per compensare i flussi di cassa e ridurre il debito estero.
Risk Management
La liquidità di un'azienda è sempre a rischio a causa di fattori esterni ed è compito del Tesoro identificare, misurare e ridurre l'impatto di tali rischi. Quando i rischi non vengono gestiti adeguatamente, le aziende saranno costrette a pagare più del previsto, riducendo la disponibilità di liquidità e limitando le loro opzioni per il futuro.
Pertanto, il dipartimento del Tesoro dovrebbe essere totalmente o parzialmente responsabile del monitoraggio dei rischi finanziari e di mercato, nonché del rischio operativo, del rischio della catena di approvvigionamento e di altre forme di esposizione.
Come il blog marketing può aiutare il tuo businessPrevisione e modellazione
Oltre a riconoscere la liquidità e il rischio attuali di un'azienda, la tesoreria deve essere in grado di guardare avanti ai futuri afflussi e deflussi di cassa.
Il processo di previsione può essere impegnativo, poiché richiede ai team di tesoreria di raccogliere dati da diversi dipartimenti di un’organizzazione, e i periodi di incertezza possono causare deviazioni nei modelli tipici, con conseguenti ulteriori complicazioni.
Tuttavia, è nel mezzo di mercati imprevedibili che questa responsabilità del dipartimento del Tesoro è più preziosa.
Tecnologia
Nell’era digitale, la tesoreria aziendale deve fare affidamento sulla tecnologia digitale per essere efficace e competitiva. Sebbene i fogli di calcolo rimangano uno strumento utile, i team di tesoreria dovrebbero prendere in considerazione l’adozione di altri strumenti robusto software di gestione della tesoreria che può aggiornarsi in tempo reale senza la necessità di un'intensa manutenzione pratica.
Con la tecnologia avanzata, il Tesoro può ottenere una visibilità accurata su tutti i tipi di attività di cassa, migliorandone l’efficienza e il controllo.
Regolamento
Le aziende sono soggette a una vasta gamma di normative, che proteggono loro e la loro intera rete dai danni. In alcune organizzazioni, comprensione e rispetto regolamenti pertinenti costituisce un elemento essenziale del ruolo della tesoreria aziendale.
Ad esempio, le tesorerie devono spesso documentare le proprie attività finanziarie in modi particolari per ridurre la possibilità di frode e facilitare le indagini, se necessario. Può anche essere utile per il dipartimento del Tesoro indagare e riconoscere le normative che si applicano agli istituti finanziari o ai dipartimenti aziendali con cui potrebbero interagire.
Quali sono i vantaggi di una tesoreria aziendale?
Nelle organizzazioni più piccole, molte delle responsabilità della tesoreria aziendale potrebbero essere affidate al reparto contabilità. Tuttavia, ci sono vantaggi nel separare i dipartimenti finanziari di un'organizzazione e nello sviluppare una tesoreria distinta con membri del team di tesoreria qualificati.
Mentre i contabili possono essere formati per osservare le transazioni e creare rapporti pratici, l’esperienza dei professionisti finanziari con la tesoreria può fornire a un’azienda un legame forte e redditizio con i mercati finanziari.
Invece di guardare indietro al denaro già speso, come fanno i contabili, una tesoreria aziendale consente a un’organizzazione di guardare avanti ai progetti che può finanziare con la liquidità disponibile.
Man mano che un’azienda cresce, ha bisogno di un team finanziario dedicato all’osservazione del flusso di cassa e alla comprensione dei rischi e delle normative – in altre parole, ha bisogno di una tesoreria.
Negli ultimi anni, il ruolo della tesoreria aziendale si è ampliato, offrendo ai leader aziendali un maggiore accesso alle informazioni che possono fornire loro informazioni più strategiche. Se la tua piccola impresa è alle prese con la crescita, potrebbe aver bisogno di una tesoreria aziendale per spingerla verso il futuro.
