Valutare la performance del tuo investimento è fondamentale per conoscere i tuoi progressi verso i tuoi obiettivi finanziari. I metodi per misurare gli investimenti dipendono dal tipo di investimento che hai.
Tasso di crescita annuo composto (CAGR) è una misura di rendimento ampiamente utilizzata e ben accettata per qualsiasi investimento in fondi comuni di investimento. Scopriamo di più sul tasso di crescita annuale composto (CAGR) e sulla sua rilevanza nella misurazione della performance dei fondi comuni di investimento.
Cos’è il tasso di crescita annuale composto (CAGR)?
Il CAGR o tasso di crescita annuale composto è una misura della crescita media annua del tuo investimento in un periodo specifico. In termini semplici, puoi misurare il tasso di crescita medio annuo del tuo investimento utilizzando il CAGR. Puoi calcolare il CAGR utilizzando la seguente formula:
CAGR = [(Valore finale/Valore iniziale)1 / n – 1] X 100
Capiamolo con un esempio. Supponiamo che tu abbia investito 25,000 INR in un fondo comune di investimento che riscatterai dopo 5 anni di investimento. Supponiamo che il valore del fondo al momento del riscatto sia pari a INR 50,000. Calcoliamo il CAGR per questo investimento.
CAGR = [(Valore finale/Valore iniziale)1 / n – 1] X 100
= [(50,000/25,000)1/5 – 1] X 100
= 14.87%
Il CAGR fornisce una stima accurata della performance del tuo investimento in assenza di volatilità. Pertanto, il CAGR viene utilizzato principalmente per misurare la performance degli investimenti in fondi comuni di investimento di importo forfettario. Il CAGR può essere calcolato facilmente online senza problemi di calcolo manuale utilizzando il calcolatore CAGR.
Cos'è il calcolatore CAGR?
Calcolatore CAGR è un prezioso strumento disponibile online che ti aiuta a conoscere l'andamento del tuo investimento in fondi comuni nel corso degli anni. Il calcolatore CAGR è progettato in base alla formula CAGR seguente:
CAGR = [(Valore finale/Valore iniziale)1 / n – 1] X 100.
È abbastanza semplice utilizzare il calcolatore CAGR online. È necessario seguire alcuni semplici passaggi per calcolare il CAGR del proprio investimento in fondi comuni di investimento utilizzando il calcolatore CAGR:
- Accedi al calcolatore CAGR online.
- Inserisci i dettagli del tuo investimento: investimento totale, valore della scadenza finale e durata dell'investimento.
- Clicca sull'opzione 'calcola' per conoscere il CAGR del tuo investimento.
È semplice e veloce calcolare il CAGR utilizzando il calcolatore CAGR online. Il calcolatore CAGR ti aiuta a valutare la crescita del tuo investimento e a sapere come stai progredendo verso il tuo obiettivo finanziario. Puoi anche confrontare la performance di più investimenti in fondi comuni di investimento utilizzando il calcolatore CAGR.
Tuttavia, il tasso di crescita annuale composto o CAGR è la misura della performance più rilevante e ampiamente utilizzata per gli investimenti forfettari in fondi comuni di investimento. Poiché CAGR non prende in considerazione più flussi di cassa in un investimento SIP considerati nuovi acquisti.
Quando si tratta di investimenti SIP, un tasso di rendimento interno esteso (XIRR) è la misura giusta per valutare la performance del tuo investimento poiché tiene conto dei molteplici flussi di cassa in un investimento. Puoi calcolare facilmente i rendimenti degli investimenti SIP utilizzando il calcolatore SIP disponibile online.
Cos'è un calcolatore SIP?
Il calcolatore SIP è uno strumento matematico disponibile online progettato in base alla formula del valore futuro del denaro menzionata di seguito:
VF = PX [{(1+r) n-1} / r] X (1+r).
In questa formula,
FV – Valore futuro o valore del fondo del tuo investimento.
P – Importo di ciascuna rata SIP.
r – Tasso di rendimento stimato/atteso (al mese).
n - Numero di installazioni.
Il calcolatore SIP disponibile online ti aiuta a misurare la performance del tuo investimento senza alcun intervento manuale e senza problemi. Il calcolatore SIP è semplice da usare. Tutto quello che devi fare è accedere al calcolatore SIP online e fornire i dettagli di base del tuo investimento.
Ciò include l'importo della rata SIP mensile, il periodo di investimento e la strategia di investimento o il tasso di rendimento previsto per calcolare il rendimento dell'investimento SIP.
Il calcolatore SIP è un ottimo strumento che ti aiuta a fare una scelta razionale del fondo al momento dell'investimento in base ai tuoi obiettivi futuri e al profilo di rischio.
Utilizzando il calcolatore SIP, puoi inserire l'importo target o l'importo obiettivo per conoscere l'importo approssimativo dell'investimento SIP che devi effettuare ogni mese a seconda del tipo di fondo scelto.
Sia i calcolatori CAGR che i calcolatori SIP sono strumenti utili per misurare la performance del tuo investimento in fondi comuni di investimento e anche per prendere le giuste decisioni di investimento.
