Oggi non puoi fare nulla senza un documento d'identità. In banca, al controllo di frontiera e per strada, i servizi competenti potrebbero chiederti il passaporto o la patente per verificare la tua identità.
Lo stesso vale su Internet, soprattutto nel mondo fintech, che comprende banche online, istituti di moneta elettronica, varie piattaforme di trading e così via.
La gamma Automazione KYC e antiriciclaggio (AML) le leggi hanno trasformato la regolamentazione nella sfera online. Cosa c'è dietro questi acronimi e quale effetto può avere il controllo KYC sul tuo conto affari?
Definire un'automazione KYC
Il controllo KYC è lo strumento a cui accedere conosci il tuo cliente. Si tratta di una procedura legale e di requisiti standard di tutte le banche online e ora si sta diffondendo nell’intero settore fintech. Quali processi includono il controllo KYC? La cosa più importante è l’identificazione del cliente.
Inoltre il KYC viene utilizzato per determinare la criminalità finanziaria e l'antiriciclaggio. Perché abbiamo bisogno di raccogliere questi dati? Questo è uno dei requisiti principali del sistema giuridico in Europa, negli Stati Uniti e in altri paesi per il settore dell'Internet banking.
Motivi per condurre un controllo KYC.
- Protezione dell'istituto finanziario identificando i dati del cliente.
- Questo servizio tutela inoltre il cliente da possibili truffe e furti di dati.
Che cos'è AML?
Anti-Money Laundry – uno strumento per contrastare le frodi finanziarie. In generale, il concetto AML combatte contro.
- Riciclaggio di denaro.
- Finanziamento e diffusione delle armi di distruzione di massa.
- Finanziamento del terrorismo.
Gli istituti finanziari utilizzano il principio KYC Automation e AML per tenere traccia delle aziende che trattano in contanti o detengono attività in contanti. Viene utilizzato anche per monitorare le società che detengono denaro in più banche, trasferiscono denaro all'estero, acquistano futures o altri strumenti per il regolamento del contante.
Per ottimizzare la raccolta dei dati dei clienti, consigliamo di utilizzare KYC Automation.
Perché l'automazione KYC di Covery?
KYC Automation ti aiuterà a garantire la sicurezza della tua attività e ti proteggerà dai truffatori. Covery dispone di un modulo di controllo KYC digitale e di un processo di onboarding migliori della categoria per i clienti, combinati con funzionalità di automazione.
Il servizio ti consente di utilizzare moduli precreati tramite ID Apple, autenticazione Google o posta. Covery ha implementato la complessa logica del rischio e gli effettivi elenchi delle persone politicamente esposte. Scegliendo il loro software, ottieni:
- Copertura globale.
- Integrazione senza problemi.
- Automazione completa.
- Conformità.
- Monitoraggio continuo.
- Regole personalizzate.
Questi sono i principali vantaggi dei servizi Covery, ma utilizzandoli troverai sicuramente di più!
