L'iniziativa Securities and Exchange Commission è sempre vigile contro i truffatori e altri trasgressori. Queste persone ingannano gli altri per arricchirsi, il che può minare la fiducia nel mercato e danneggiare gli individui.
La Commissione, tuttavia, dispone di un programma grazie al quale chiunque può denunciare tali frodi e comportamenti illeciti: il programma Whistleblower della SEC.
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L'iniziativa SEC collabora con le forze dell'ordine e indaga su eventuali suggerimenti riguardanti attività criminali. Questi suggerimenti spesso fanno risparmiare mesi, o addirittura anni, di tempo investigativo e aiutano a consegnare i trasgressori alla giustizia.
Nel 2010 si è verificato un tale eccesso di imbrogli e crimini finanziari che, sulla scia del crollo dei mutui subprime e della Grande Recessione, la fiducia degli investitori era ai minimi storici.
Il Congresso alla fine ne ebbe abbastanza e approvò il Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act, di cui il Programma di segnalazione della SEC era una parte.
Questa legislazione non solo prevede tutele per gli informatori, ma anche consistenti ricompense in denaro per le informazioni che hanno portato ad arresti. Le persone potevano anche denunciare in modo anonimo, il che ha incoraggiato i buoni cittadini a fare la cosa giusta.
Se gli sforzi per mantenere anonimo il denunciante dovessero fallire e l'identità della persona venisse alla luce, le aziende sarebbero diffidate da ritorsioni fintanto che il segnalante agisse in buona fede. Sfortunatamente, gli informatori sono spesso visti come “ratti”, qualunque cosa accada.
Gli informatori che subiscono ritorsioni, sotto forma di licenziamento, inserimento in una lista nera o anche minacce di danni fisici o morte, sono automaticamente autorizzati a chiedere un risarcimento presso un tribunale federale senza prima esaurire i rimedi amministrativi interni.
Fare la cosa giusta non dovrebbe comportare pericoli, motivo per cui un avvocato informatore della SEC è un alleato formidabile da avere.
Più di 4,000 persone hanno denunciato con successo atti illeciti sotto la protezione della SEC, e molte di queste persone hanno dovuto testimoniare in deposizioni, in tribunale o entrambi.
Un avvocato informatore della SEC può aiutare le persone a recuperare le perdite subite a causa delle loro azioni di segnalazione. Secondo la Dodd-Frank, gli informatori che sono stati licenziati hanno diritto al raddoppio della retribuzione, al ripristino del posto di lavoro al precedente livello di anzianità e alle eventuali spese giudiziarie. Tuttavia, ci sono delle scadenze temporali, quindi gli informatori dovrebbero consultare un avvocato per ottenere informazioni complete.
Denunciare una denuncia implica molto di più che semplicemente alzare il telefono e dire: "Pronto, ufficio informatori della SEC?" Le leggi che circondano il settore dei valori mobiliari, il programma degli informatori e tutti i campi associati sono complessi. I processi sono lunghi.
Molte volte, un informatore sa "cosa è cosa", ma non esiste una prova evidente di ciò che sta accadendo. È necessaria un’indagine lunga e gli informatori potrebbero aver bisogno di protezione durante questo periodo.
Ciò è particolarmente vero se un informatore agisce in buona fede, ma risulta che non vi è stata alcuna attività. Anche in questi casi le leggi sono pensate per tutelare gli informatori.
Quando si tratta di ricompensa monetaria per aver denunciato, la SEC ha risorse limitate. L'importo della ricompensa varierà dal 10 al 30 per cento delle sanzioni contro la società o le società in questione.
Nei casi in cui le sanzioni sono sostanziali, come la recente sentenza da 415 milioni di dollari contro Merrill Lynch, anche i premi agli informatori ammontano a milioni. Anche se la SEC prende sul serio tutti i rapporti, a causa dei loro limiti, solo la SEC vigorosamente persegue casi ben documentati e supportati.
Avere al proprio fianco uno studio legale che abbia la capacità di indagare, trovare e presentare tale documentazione è un grande vantaggio sia per il caso che per il futuro dell'informatore. D’altronde nessuno dovrebbe mai dover “fare da solo”.
Anche la segnalazione tempestiva è fondamentale. A causa della potenziale volatilità del mercato, dopo solo un paio d’anni, qualsiasi rapporto non sarà più né dimostrabile né valido.
Che si tratti di insider trading, manipolazione del mercato, uso improprio del denaro degli investitori o qualsiasi altro reato simile, è necessario denunciarlo immediatamente. Ciò non significa, tuttavia, che le indagini non dureranno molto tempo. Gli informatori hanno bisogno di supporto durante qualsiasi indagine lunga.
Nel complesso, la decisione di denunciare un illecito è una delle più importanti nella vita di qualcuno. Ciò avrà un effetto duraturo non solo sulla vita di quella persona, ma anche su tutto il mondo finanziario. In effetti, in rari casi, un rapporto di questo tipo potrebbe avere effetti di vasta portata sulla società stessa.
Ecco perché è un buon giudizio, per non dire saggio, che chiunque pensi di denunciare si consulti con un avvocato prima di farlo. Sebbene esistano numerose protezioni, è comunque saggio coprire tutti gli angoli per proteggersi da ogni eventualità.
