Il flusso di cassa è una misura della salute finanziaria di un’azienda. Per gli investitori, è un indicatore chiave per capire se un'azienda sta perdendo denaro o sta guadagnando denaro. Se ti rivolgi a investitori o fornitori di servizi finanziari, è fondamentale presentare rendiconti accurati sui flussi di cassa per la revisione.
Cosa vedono gli investitori nei rendiconti finanziari?
Gli investitori vogliono vedere che a affari è finanziariamente solido e pronto per la crescita prima di effettuare un investimento. I resoconti finanziari possono aiutare a rispondere alle loro domande e convincerli ad andare avanti.
Il tuo rendiconto finanziario sarà un rapporto chiave da analizzare per gli investitori. La tua dichiarazione mostrerà agli investitori la tua attività:
- Flusso di cassa operativo: il flusso di cassa operativo mostra agli investitori i flussi di cassa in entrata e in uscita della tua azienda per le operazioni. Mostra loro quanti soldi stai generando come reddito e quanto stai spendendo in spese generali e spese.
- Flusso di cassa degli investimenti: questa sezione dell'estratto conto mostra il flusso di cassa derivante dagli investimenti, compresi i titoli e quelli che generano entrate.
- Finanziamento del flusso di cassa: questa sezione del tuo estratto conto mostrerà agli investitori il flusso di cassa tra la tua azienda e i suoi creditori e proprietari. Mostra i fondi presi in prestito dalla tua azienda, i pagamenti dei debiti e il capitale introdotto nell'azienda durante il periodo.
- Flusso di cassa netto: Il flusso di cassa netto viene visualizzato in fondo all'estratto conto ed è la differenza tra i flussi di cassa in entrata e in uscita. A prima vista, questa cifra indica agli investitori se il flusso di cassa è positivo o negativo.
Tutte le informazioni presentate nel rendiconto finanziario possono essere analizzate dagli investitori per determinare se il flusso di cassa è positivo o negativo.
Ordinazioni online per ristoranti: migliori praticheEsaminando in dettaglio il tuo conto e il flusso di cassa
Il rendiconto finanziario più importante per gli investitori è il flusso di cassa operativo e il flusso di cassa netto. Questi indicano se l’azienda genera più denaro di quanto ne spende e se il suo flusso di cassa è positivo o negativo.
Inoltre, gli investitori probabilmente vorranno considerare:
- Il tuo capitale circolante, che è la differenza tra le tue passività (contabili fornitori, debiti, ecc.) e le tue attività (contanti, inventario, conti clienti, ecc.)
- Eventuali prestiti contratti o beni immateriali che richiedono pagamenti regolari.
- Beni materiali che si sono svalutati.
Tutti questi indicatori forniranno agli investitori un quadro chiaro della salute finanziaria della tua azienda.
Dati in tempo reale e previsioni intelligenti del flusso di cassa
Software di previsione del flusso di cassa è uno dei modi migliori per dare fiducia agli investitori. Il flusso di cassa e le previsioni in tempo reale possono mostrare agli investitori la tua attività:
- Salute finanziaria.
- Futura salute finanziaria.
- Proiezioni basate sui loro investimenti.
- Molto di più.
Dopotutto, i prestiti in termini di flussi di cassa per gli investitori sono incentrati sul denaro. Se riesci a mostrare agli investitori che investire in te è a basso rischio e che le tue proiezioni di flussi di cassa sembrano buone, saranno più propensi a investire.
Fornisci agli investitori un'istantanea dettagliata del tuo flusso di cassa
Cosa significa il flusso di cassa per gli investitori? Significa fiducia nell'investimento che stanno facendo. Per esempio:
- Le aziende con un forte flusso di cassa hanno la possibilità di espandere le operazioni, pagare i propri debiti e non contrarre troppi debiti.
- Le imprese con basso o flusso di cassa negativo faticheranno a crescere senza contrarre ulteriore debito, e il debito può rendere l’investimento meno allettante. Ad esempio, se l'azienda vende per 1 milione di dollari e ha un debito di 950,000 dollari, il contratto di acquisto potrebbe richiedere che il debito venga saldato tramite la vendita or anche l'acquirente può farsi carico del debito. In questo caso, all’investitore restano pochi soldi.
Gli investitori vogliono sapere che quando effettuano un investimento, i loro soldi prima o poi aumenteranno. Un'istantanea del tuo flusso di cassa renderà molto più facile per l'investitore conoscere l'attività e vedere:
- Quanti soldi entrano nell'azienda e da quali fonti.
- Dove i soldi se ne vanno dal business.
La tua istantanea può anche mostrare inefficienze nell'azienda che devono essere corrette. Proiezioni dettagliate dei flussi di cassa possono essere utilizzate anche per contribuire a dare fiducia agli investitori perché possono vedere come le operazioni potrebbero comportarsi in futuro, in particolare con l’iniezione di liquidità che forniscono.
Osservazioni conclusive
Il flusso di cassa è fondamentale per le imprese e investitori. Se riesci a mostrare agli investitori che la tua azienda ha un flusso di cassa sano che potrebbe persino migliorare con i loro investimenti, scoprirai spesso che garantire gli investimenti è molto più semplice.
Fornire rendiconti e proiezioni dei flussi di cassa offre rassicurazione agli investitori, spesso riluttanti, che hanno bisogno di sapere che otterranno un profitto dai loro investimenti.
